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RDR基金全台首賣

明君
煙煙煙

你覺得RDR是什麼?!
(哪個選項是正解)

  • A

    Red
    Dead
    Redemption

    PS3 碧血狂殺

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  • B

    Retail
    Distribution
    Review

    零售分銷審查制度

    right
  • C

    Regular
    Daily
    Routine

    固定排程

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  • D

    ReaDeR

    讀者

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  • E

    阿 弟 仔

    網路鄉民

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明君牛肉蔬菜

RDR的祕密就在基金管理費

Retail Distribution Review是一項英國的法案,中文翻譯為「零售分銷審查制度」,這項法案規定了英國當地基金公司與基金銷售機構收費的新規範,故符合這項規範的基金類股就簡單以RDR類股來稱呼。也就是說RDR並不是一檔境外基金,而是境外基金一種新的「類股(share class)」。這種類股跟同一檔基金的其他類股投資標的一樣,只是管理費較低。

一般境外基金零售類股的「管理費」中含有兩種費用:
(a)基金公司收取的管理收入 (b)提供給銷售機構的各項分潤

但RDR法案規定基金必須將管理費的這兩部分拆開來,基金管理費只保留基金公司實際收取的部分,至於銷售機構的各項收費必須由銷售機構自行向投資人收取,且基金銷售機構必須向投資人充分揭露所收取的費用項目與金額(或百分比),讓費用透明化。該制度的設立宗旨在確保基金銷售時,基金公司或基金銷售機構不會因為利潤的考量,而提供投資人不適合的商品。

一般型基金
一般型基金
RDR基金
RDR基金

RDR基金終於現身台灣,只在基富通搶先首賣啦!!!

RDR類股的特色

績效優於同基金一般零售類股!

基金的管理費是以投資資產的一定比例按日收取,由於RDR類股的管理費較低,

投資愈久就可以省下愈多的管理費,優勢明顯表現在長期投資上

舉例說明如下:

圖:基金一般零售類股與RDR類股績效表現比較(%)

一般零售類股案例:安本環球-新興市場債券基金A-2累積
(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)

RDR類股案例:安本環球-新興市場債券基金X-2累積
(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金)

A基金RDR基金與一般型基金績效表現比較(%)

圖:基金一般零售類股與RDR類股績效表現比較(%)

資料來源:
Lipper,美元計價,截至2016年9月底,計算基礎:總回報、資產淨值對資產淨值、已扣除年費、總收益再投資。該等數據並未計入首次認購費;倘已支付首次認購費(手續費),表現將較所示遜色。X-2類股成立日為2012年12月3日。

碗公1碗公2碗公3碗公4

基金管理費怎麼省? 只在基富通首賣的RDR類股告訴你!

基金費用  超級比一比

以同一檔甲基金(股票型)試算:(以申購新台幣1,000,000元,持有一年且轉換一次之費用差異為例)

在一般通路申購
一般零售類股
費用試算
外加費用
申購手續費
(每次3%)
5折,實收約1.5% $15,000
信託保管費 約0.2% $2,000
轉換作業費 有收取,每次約$500 約$500
小計 $17,500
內扣費用
基金管理費
(年率)
約1.58 %* $15,800
總支出費用 $33,300
在基富通申購
RDR類股
費用試算
外加費用
申購手續費
(3%)
1.99折,實收約0.597% $5,970
信託保管費 $0
轉換作業費 $0
小計 $5,970
內扣費用
基金管理費
(內扣)(年率)
約0.87%** $8,700
總支出費用 $14,670省了$18,630

*依目前台灣核備可銷售且同時設有RDR類股與一般零售類股之境外基金中,一般零售類股之平均值計算。

**依目前台灣核備可銷售且同時設有RDR類股與一般零售類股之境外基金中,RDR類股之平均值計算。

以上範例僅供參考,假設投資期間基金淨值及匯率不變,且無收益分配情形之約當計算。

若在基富通申購一百萬之甲基金RDR類股,一年省下約$18,630 !

基金費用小百科:

基金就是匯集大眾的資金,交由專業的經理人投資,用來投資股票、債券、外匯、期貨、選擇權、貴金屬、原油、房地產等等標的。基金管理費為基金公司收取之管理基金資產服務費用,也是基金公司主要的收入來源。基金公司會將基金管理費的一部份分潤給通路做為報酬。而基富通銷售的RDR類股中並沒有這項分潤。

我們來看看基金的費用,可分為二種:第一種是外加的,例如:申購手續費、轉換作業費、信託保管費、甚至帳戶管理費、財務顧問費等,也就是在申購金額外,需額外支付的款項;第二種則是從基金的資產淨值中直接扣除的,如基金管理費以及其他費用,這類費用雖無需另外支付,但其實也是一項投資成本,萬萬不可忽視。

明君在左明君在右

RDR類股列表

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有哪些RDR類股可以買?! 這裡一次告訴你!

*註:X1為分配型,X2為累積型。

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